• Approche éthique : par exemple nos CGP/CIF sont éthiques ==> ils ont d'abord investis avant de donner du conseil, et ça fait toute la différence ;-) Cela illustre parfaitement la Golden Rule.
• Conseil holistique : certains cabinets ne proposent que de l'immobilier (avec ou sans financement) ou que de l'assurance/prévoyance/épargne ou que des produits financiers ==> au sein du cabinet nous proposons ces 4 catégories de produits afin d'accompagner nos clients sur des sujets transversaux : fiscalité et transmission
• Pédagogie financière : nos clients comprennent ce qu'ils souscrivent, sinon, nous prenons le temps de leur expliquer
• Indépendance : le cabinet KΛSH, est 100% indépendant au niveau capitalistique et également du point de vue du conseil car nous proposons à nos clients le choix de nous rémunérer par honoraires ou rétrocommissions

KΛSH (ou KASH) est phonétiquement proche de cash, c'est vrai. Mais pour être 100% transparent, cette marque était à l'origine d'un autre projet entrepreneurial ! Nous voulions qu'elle représente notre prise de position franche et tranché sur les recommandations. Cela permets à nos CGP/CIF de parler directement, de parler cash tout en étant bienveillants.

Non, au contraire : notre accompagnementest accessible à tous sans exception.
Notre plus petit client investi seulement 50€/mois : preuve que l'on peut investir à partir de n'importe quelle bourse. 
Pour aller plus loin, un de nos client est bien client mais n'a jamais investi : on lui a fait faire des économies en lui proposant une ADI (assurance décès/invalidité) moins chère de +11k€ pour ces prêts immobiliers !

Oui : clients particuliers, clients professionnels (ex. prévoyance ou garantie homme clé) et entreprises (notamment pour l'épargne salariale et le placement de trésorerie excédentaire)

Oui en matière de budget. Nous allons même jusqu'à faire du coaching budgétaire & financier, y compris pour des personnes en situation de fragilité financière voire de surendettement afin de les accompagner sur la reprise en main de leurs finances.

Mais nous ne pouvons pas accompagner des clients : 

• qui refusent d'être transparents sur leur situation et qui ne transmettent pas justificatifs. Nous avons d'ailleurs pour obligation de les déclarer à Tracfin.
• qui veulent juste du rendement mais qui n'ont aucun projet, aucun objectif, qui ne veulent pas se projeter. D'autres cabinets savent peut-être faire cela, mais pas nous.
• qui ont des projets immoraux ou illégaux, notamment afin de lutter contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
  
  

Au regard de l'AMF et du règlement MiCa, il faudrait techniquement être PSCA pour délivrer du conseil financier sur crypto-actifs. À titre d'informations, nos conseillers peuvent témoigner de leurs investissements personnels sans pour autant conseiller un quelconque client sur de l'investissement dans les cryptos.

Nous sommes conscients que le sujet est important et avons encore des progrès à faire. Actuellement, nous offrons à nos collaborateurs plusieurs opportunités afin de répondre à leurs attentes professionnelles : nous leurs proposons des missions d'apport d'affaires et les accompagnons jusqu'à la création de leur cabinet avec leurs propres équipes. Nous leurs proposons des suivis réguliers et des formations, sans pressions car ils sont tous indépendants. Faire en sorte que nos collaborateurs partenaiers soient épanouis nous paraît être fondamental pour nous assurer que les clients investisseurs soient correctement conseillés.